银行员工风险排查自查报告

银行员工风险自查报告(银行风险管理人员工作总结)

1.银行风险管理人员工作总结

原发布者:叶勇忠

3)向总行上报《贷款分类偏离度检查报告》;(6月)

3、贷后管理工作

做好日常贷后管理工作,制定贷后检查计划并定期组织贷后检查。

1)对分行公司客户经理进行分行贷后管理制度及信管系统操作培训;

2)对分行7月末所有信贷客户进行信管系统中的非现场检查;(8月)

3)对分行承兑汇票业务及评估公司业务检查,形成自查报告上报总行;(9月)

4)配合风险合规部,进行风险合规督查及信贷资金流向排查的信贷业务抽查工作;(9,10月)

5)参加分行对公授信风险排查工作,陪同三部对公司授信企业进行走访;(10-11月)

4、风险预警工作

严格执行《江苏银行授信风险监控管理办法》有关规定,及时发现信贷管理中存在的问题及风险事项,提示并协助辖内机构做好风险识别、防控与化解工作,并在规定期限内做好有关信息的传递。严格执行授信风险事项报告制度;在限期内反馈总行下发的每份《预警通知书》、《整改通知书》;落实总行下发的风险防范措施。

1)对浙江富阳华天纸业有限公司,揭示相关风险,向业务部门发出风险预警通知书。(9月)

2)向总行上报杭州兆丰电池有限公司重大风险事项报告;(11月)

5、征信管理工作

做好征信系统的使用和管理工作。

1)作为分行征信查询员,负责对分行上报授信业务的企业,进行征信查询;3)

2.关于银行业风险防控的工作总结怎么写

主要写一下工作内容,取得的成绩,以及不足,最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

转载:总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究,分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的,要以计划为依据,制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。

总结的基本要求

1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。

3.经验和教训。做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等

总结的注意事项

1.一定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体,详略适宜。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。

总结的基本格式

1、标题

2、正文

开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。

主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。

结尾:分析问题,明确方向。

3、落款 署名,日期

3.银行柜员差错存在的问题及整改措施

中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书

根据 2011 年9月差错登记簿,针对存在的问题我们已认真进行了整改,现将有关情况汇报如下:

报告人(签字):

会计部负责人(签字):

公章:

整改报告

根据支行近期下发的业务差错情况通报所示,本人由于工作疏忽,导致几起风险事件的发生,为支行带来不良影响,我深感惭愧。本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思考,充分地认识到自身在思想上,业务上和操作上的不足,并明确了认真执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性,现对本人目前存在的不足进行自查自纠。

首先,端正工作态度,提高风险意识。我所出现的差错都是由于工作疏忽,态度不认真导致的,其中一起是在做个人提前还款业务的时候,本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理,但出票时误输了本金,并且在还款的时候也没有发现错误,待还款操作完成后才发现差错,然后反交易,这样一来马上便导致了本金,利息,本利合计三笔三类风险事件,而这三笔差错本来是完全可以避免的。

其次,严守操作规程,规范业务操作。未按业务流程操作也是引发风险事件的原因之一,本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范,未严格遵守操作流程而造成的。例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点,当时已经是深夜,网点催得急,因此本人在发贷报的时候,匆匆输了金额,也没有和票面核对就地按了回车确认,结果被负责复核的同事发现金额错记,输少了一位,由于金额不能修改,最后只能反交易处理。先审票后记账,是每个业务人员都必须遵守的操作规程,也是前人总结下来的经验结晶,具有前瞻性和实

用性,因此我将不断规范自身操作,更好地杜绝差错的发生。

第三,积极提升自身,增强业务能力。本人所处营业室综合岗,经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务,风险较大,需要有扎实的专业知识。因此,作为综合柜员,绝不能固步自封,必须时刻提升自身,把每笔新业务当作自我提升的机会,遇到不懂的问题,不会的业务,要多学习,多思考,巩固业务基础,并融会贯通,不断提高业务能力,才能更好地胜任本职位。

在此,本人诚恳地接受领导的批评教育,并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务,同时将不断提升自身,以严谨的工作态度,专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身本职工作!

4.银行高管人员防范合规风险履职情况工作报告

xxxxxx支行行长任期经济责任审计履职报告一、业务经营持续发展,经营效益稳步提高任职期内,通过严格财务收支管理,加大市场营销力度,积极培植增收来源, 不断拓宽创收渠道,促进了全行创利能力逐年增强。

实现了2004年扭亏为盈,2005年盈利能力大增,盈利大行之列的目标。评价期内累计实现经营利润达4445万元。

其中:2007年上半年全行实现经营利润1204万元,完成全年计划的92.3%。1、严格财务成本管理。

对组织存款实行存款付息率约束制度,并对活期存款进行单项考核,促使各基层单位加大组织低成本资金力度,降低资金组织成本。对费用实行计划管理,与业务经营成果挂钩,并实行集中审核,保证了各项费用的合规列支。

全行费用总额和生活招待费、会议费、差旅费、宣传费、公杂费等开支都控制在市分行下达的计划以内。对办公用品一律实行集中采购,安全设施购置及改造一律参与市分行组织的公开招标,机关来客原则上在食堂就餐,有效地控制和降低了费用开支。

2、科学资金调度。做好资金预测,包括资金组织、使用和现金收入、支出预测,同时,做好系统内往来、联行往来的资金预测、管理。

在此基础上采取措施控制库存现金率和留存准备金率,使其既能满足业务经营的正常需要,又使其压缩在最低的占用额内。通过几年来的实践证明,科学资金调度是检验基层经营行盈利能力的重中之重。

3、强化各项收入管理。对贷款利息收入、票据贴现收入、中间业务收入、资金处置等各项收入都做到全额及时入帐;在固定资产管理上,支行成立了计财部、科技部、监保部、机关服务中心人员为专班的固定资产管理小组,每年都要对全市xxxxxx固定资产进行了逐一清理,核对帐实,掌握固定资产家底。

使规范管理固定资产和有效发挥固定资产使用效能达到最佳的切合点。计划财务管理工作扎实有效的开展,促进了全行连年取得良好的经济效益。

二、加强信贷结构调整,提高信贷综合管理水平2004年以来,xxxxxx认真执行“审慎、规范、稳健”的信贷管理要求,以促进有效发展为目的,以控制信贷整体风险为核心,以加强质量管理为手段,稳步加强信贷调整,优化贷款结构,不断提高信贷综合管理水平。1、坚持“三严”标准,落实信贷制度。

严格准入条件,认真开展企业评级授信工作,确定企业最低进入门槛;严格程序管理,确保新增贷款的规范运作;严把贷款增量关,狠抓增量贷款上报资料的审查 ,真正从源头把好贷款的投向关、安全关,确保资产业务经营的稳健发展。2、建立信贷主动退出机制,做到“退出早抽身”,以退促进,以退促管。

一是制定退出计划,明确了退出对象和退出的重点,对已经出现风险信号或存在风险的关注类客户坚决实施退出,2006年共主动退出关注类客户28户,金额863.4万元。;二是加大监管考核力度,为了将信贷退出工作落实到实处,该部积极配合前台部门将信贷指标及时落实分解到客户、到借据、到客户经理和经营主责人,并定期上报退出进度,按季考核业绩。

3、狠抓优良资产营销,优化贷款结构。一是加大优质资产营销力度,在优质大客户、大项目上抓突破,积极争取一批新客户、渗透一批好客户、培植一批优良客户,2005年,仅新开发的金烨天燃气有限公司就注入资金3000万元;二是积极稳妥地拓展中小企业客户资产业务,在有效控制风险的前提下,严格按照产业政策导向,稳步拓展有市场、有效益、有资本实力、企业制度健全的AA级及以上优良中小企业资产业务,全行评定AA级以上客户11 家,授信11家金额21350万元,实际用信18350 万元。

三是全力抓好个人资产业务的拓展,在规范程序的前提下发展门面房抵押贷款和质押贷款等风险较低的个人贷款业务。三、积极推进负债业务增长方式的转变,为增存增效打下基础2004年以来,xxxxxx同志围绕以市场营销总揽业务全局的工作思路,在业务经营活动中,着力突出存款工作的基础地位,把大力营销存款放在第一位来抓,通过突出营销重点,创新服务手段,完善激励机制等措施,实施资产、负债、中间业务和本外币一体化营销,任期内存款业务实现了“三超”即增幅超历史、增量超同行、总量超同业。

到2007年6月末,全行存款余额达到28.73亿元,比2004年初净增15.02亿元,增幅达109%。2007年前6个月,存款净增3.84亿元,逼近三年平均递增速度。

市场占有率达54.8%,继续保持在区域商业银行中的领先的地位。1、加大对公存款的组织力度。

鉴于对公存款多年的薄弱环节,支行采取多种策略,上下联动,加大攻关力度,在人、财、物等方面给予倾斜,从而实现了对公存款连年都有新突破。到2007年6月末,该行对公存款达到4.67亿元,比2004年初净增2.56亿元, 增幅达121.3%。

2、切实加强和改进服务方式和手段。对不同层次的客户实行精细化、差异化服务,努力提高柜面收存率,同时最大限度地发挥自助设备对柜面服务的补充和调剂作用,缓解柜面压力。

3、大力拓展乡镇筹资市场。根据乡镇筹资市场出现的新情况,农民收入大幅度增加和其它金融机构网点大幅收缩的实际,主要加强对同业动态的研究、信息的搜集,以党政机关。

5.邮储银行风险管理述职报告

各位领导、同志们: 大家好!2008年工作已经结束,在省、市分行的正确领导和全体职工的积极配合下,顺利完成了2008年度各项工作任务。

我能够认真履行自己的职责,较好地完成了自己分管的各项工作任务。现从以下几个方面将一年来的工作情况汇报如下,请领导和同志们评议。

一、履行本职工作职务情况: 认真负责,做好**县支行邮政金融业务发展工作。年初依据省市工作会议精神,结合我行的实际情况,按照**县邮政局的统一安排,对全局金融类业务发展按季度进行了安排部署,在全体职工的辛勤努力下,较好的完成了各项经营指标。

截至2008年底,全县邮政金融业务累计实现业务收入533.61(一类网点151.70)万元,完成年计划收入640万元的83.38%,其中储蓄收入完成512.05(144.13)万元,汇兑收入完成17.14(3.68)万元,贷款收入完成64.28(28.68)万元;实现储蓄利差收入348.75(54.63)万元,占总收入的54.5(36.01)%,非利差收入实现184.76(97.04)万元,非利差收入占比达到34.64(63.99)%。 截止2008年底,储蓄余额达到36070(5800)万元,累计净增4967(1550)万元,完成市局下达年净增5000万元计划的99.35%;活期余额达到7010(1345)万元,净增886(573)万元,完成年计划2000万元的44.3%,活期比例达到19.44(23.18)%;累计发放绿卡19600()张,完成年奋斗目标计划13300张的141%;账户类代发户数新增894户,完成年计划2000户的47%,;代理保险完成358.5(45.2)万元,完成年计划850万元的42.18%;小额质押贷款完成放贷1083(234)笔4108.99(1317.70)万元,完成年计划2600万元的158.04%;国债销售12240.1(8000)万元。

短信业务发展3957户,撤办1737,净增2220户,完成年计划的71.61%,小额信用贷款放贷放贷50笔337.6万元。 (一)、改革与管理工作配套推进,企业保持了正常运转。

**县支行按照市分行的统一安排部署,于4月完成县支行的组建和银行的挂牌工作,全县所有二级支行网点相关的牌、证、照办理完毕。5月第前完成所有支行的对外营业用的章的更换启用和银行网点的挂牌。

至9月,支行共计13人,全部到岗。为了强化责任,理顺上下通畅的指挥、协调、反馈体系,提高办事效率,县支行组建了行委会,设立了综合管理部、综合业务部和综合会计部,下设了信贷营业部和营业部,按照“T型排班法”、“弹性工作制”,结合现实情况,重新调整了人员,实行了合理兼职,各个部门各个岗位各司其职,做到了事情有人管、有人抓,企业保持了正常运转。

(二)坚持做大业务规模,邮储余额稳步增长。 年初,我局下达了各网点储蓄发展目标计划,并根据业务发展需要,因地制宜地制定出台了储蓄业务考核办法,引导储蓄业务发展;在每季度适时开展了不同形式的劳动竞赛活动:如“大干一季度,实现首季开门红”、“奋战二季度,时间任务双过半”等劳动竞赛活动;针对今年资金市场低迷的局面,开展了在重要节假日开展回报老客户、存款送礼品等大客户揽收活动;加强了各网点的分类指导,县局营业厅、大坪、云镇、米粮等支局超额完成了计划任务;并通过通报树典型,开展电视广告、墙体广告、存款送礼品等储蓄宣传活动,促进了我局邮储余额的稳步增长。

(后续)。

6.邮储银行风险管理述职报告

各位领导、同志们: 大家好!2008年工作已经结束,在省、市分行的正确领导和全体职工的积极配合下,顺利完成了2008年度各项工作任务。

我能够认真履行自己的职责,较好地完成了自己分管的各项工作任务。现从以下几个方面将一年来的工作情况汇报如下,请领导和同志们评议。

一、履行本职工作职务情况: 认真负责,做好**县支行邮政金融业务发展工作。年初依据省市工作会议精神,结合我行的实际情况,按照**县邮政局的统一安排,对全局金融类业务发展按季度进行了安排部署,在全体职工的辛勤努力下,较好的完成了各项经营指标。

截至2008年底,全县邮政金融业务累计实现业务收入533。61(一类网点151。

70)万元,完成年计划收入640万元的83。38%,其中储蓄收入完成512。

05(144。13)万元,汇兑收入完成17。

14(3。68)万元,贷款收入完成64。

28(28。68)万元;实现储蓄利差收入348。

75(54。63)万元,占总收入的54。

5(36。01)%,非利差收入实现184。

76(97。04)万元,非利差收入占比达到34。

64(63。99)%。

7.银行柜员差错存在的问题及整改措施

中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书 根据 2011 年9月差错登记簿,针对存在的问题我们已认真进行了整改,现将有关情况汇报如下: 报告人(签字): 会计部负责人(签字): 公章: 整改报告 根据支行近期下发的业务差错情况通报所示,本人由于工作疏忽,导致几起风险事件的发生,为支行带来不良影响,我深感惭愧。

本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思考,充分地认识到自身在思想上,业务上和操作上的不足,并明确了认真执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性,现对本人目前存在的不足进行自查自纠。 首先,端正工作态度,提高风险意识。

我所出现的差错都是由于工作疏忽,态度不认真导致的,其中一起是在做个人提前还款业务的时候,本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理,但出票时误输了本金,并且在还款的时候也没有发现错误,待还款操作完成后才发现差错,然后反交易,这样一来马上便导致了本金,利息,本利合计三笔三类风险事件,而这三笔差错本来是完全可以避免的。 其次,严守操作规程,规范业务操作。

未按业务流程操作也是引发风险事件的原因之一,本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范,未严格遵守操作流程而造成的。例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点,当时已经是深夜,网点催得急,因此本人在发贷报的时候,匆匆输了金额,也没有和票面核对就地按了回车确认,结果被负责复核的同事发现金额错记,输少了一位,由于金额不能修改,最后只能反交易处理。

先审票后记账,是每个业务人员都必须遵守的操作规程,也是前人总结下来的经验结晶,具有前瞻性和实 用性,因此我将不断规范自身操作,更好地杜绝差错的发生。 第三,积极提升自身,增强业务能力。

本人所处营业室综合岗,经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务,风险较大,需要有扎实的专业知识。因此,作为综合柜员,绝不能固步自封,必须时刻提升自身,把每笔新业务当作自我提升的机会,遇到不懂的问题,不会的业务,要多学习,多思考,巩固业务基础,并融会贯通,不断提高业务能力,才能更好地胜任本职位。

在此,本人诚恳地接受领导的批评教育,并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务,同时将不断提升自身,以严谨的工作态度,专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身本职工作。

8.银行员工学规定,守纪律,做表率,自查报告

范文

银行员工自查报告

根据xx函[2005]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查,自查情况如下:

(一)思想道德方面:

1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风

不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报

销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面:

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为;

3、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;

没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

4、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行

为。

(三)业务管理方面:

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或

本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解

决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清

点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面:

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授

权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业

务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张,隐瞒

不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款

现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审

查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续,盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发

存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况,提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为,无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单

位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作,有章不循行为,未有风险苗头和不安全因素存在

银行员工风险自查报告

银行风险排查自查报告

1.关于银行业风险防控的工作总结怎么写

主要写一下工作内容,取得的成绩,以及不足,最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

转载:总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究,分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的,要以计划为依据,制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。

总结的基本要求

1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。

3.经验和教训。做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等

总结的注意事项

1.一定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体,详略适宜。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。

总结的基本格式

1、标题

2、正文

开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。

主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。

结尾:分析问题,明确方向。

3、落款 署名,日期

2.银行风险管理人员工作总结

原发布者:叶勇忠

3)向总行上报《贷款分类偏离度检查报告》;(6月)

3、贷后管理工作

做好日常贷后管理工作,制定贷后检查计划并定期组织贷后检查。

1)对分行公司客户经理进行分行贷后管理制度及信管系统操作培训;

2)对分行7月末所有信贷客户进行信管系统中的非现场检查;(8月)

3)对分行承兑汇票业务及评估公司业务检查,形成自查报告上报总行;(9月)

4)配合风险合规部,进行风险合规督查及信贷资金流向排查的信贷业务抽查工作;(9,10月)

5)参加分行对公授信风险排查工作,陪同三部对公司授信企业进行走访;(10-11月)

4、风险预警工作

严格执行《江苏银行授信风险监控管理办法》有关规定,及时发现信贷管理中存在的问题及风险事项,提示并协助辖内机构做好风险识别、防控与化解工作,并在规定期限内做好有关信息的传递。严格执行授信风险事项报告制度;在限期内反馈总行下发的每份《预警通知书》、《整改通知书》;落实总行下发的风险防范措施。

1)对浙江富阳华天纸业有限公司,揭示相关风险,向业务部门发出风险预警通知书。(9月)

2)向总行上报杭州兆丰电池有限公司重大风险事项报告;(11月)

5、征信管理工作

做好征信系统的使用和管理工作。

1)作为分行征信查询员,负责对分行上报授信业务的企业,进行征信查询;3)

3.银行整改报告怎么写

1、提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范 操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位,堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位,风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关,规范银行卡发卡行为。认真做好

审查客户资料的真实性与有效性,杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。

4.求一篇《银行业内控和案防制度执行年活动自查分析报告》的文章

银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求,结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求,我社结合自身实际认真贯彻落实,在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》,组织全体员工按方案要求开展此项工作,到报告日,自查自纠阶段工作已基本结束,现将相关情况报告如下:一、准备阶段为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由理事长任组长,主任和监事长任副组长活动领导小组,下设领导小组办公室,监事长兼任办公室主任,具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。

由各部门各负其责,认真对本部门的内控和案防制度进行汇总,列出了对照检查的规章制度,在此基础上,由活动办公室制订出本社具体的实施方案,报银监办备案后于2010年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会,认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》,要求各社回去后组织本社员工再学习,使全体员工统一思想,高度重视,准确把握活动要求。二、学习阶段在学习阶段,为不影响正常业务的开展,联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习,乡镇网点由主任组织学习,“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促,同时由联社组织了一期培训,主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度,分别由联社各部门经理主讲上述制度,并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。

通过一个月的学习,加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上,联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节,按照“边学边查边改”的原则,加强自查自纠工作。

重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查,将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求,认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查,对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题,均属于有章不循,主要是员工思想认识上的存在侥幸心理,缺乏责任心,执行力不强;个别规章制度条款线条粗,未能针对实际工作中的情况明确规定,在实际执行中存在困难,挫伤了员工的工作积极性,如《员工轮岗及强制休假制度》;实际工作中,各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节,稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准,使执行力打了折扣;近年来,我社吸收了大量的股金,但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面,对业务发展产生了一定的影响。

针对上述存在的问题,联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围,做好员工的思想,同时加大制度执行的力度,使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变,从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变;二是提倡人性化管理,在劳动用工、员工休假方面多作思考,进一步调动员工的工作积极性;三是针对业务发展中出现的新问题、新情况,及时组织人员研究,科学合理制订相关的规章制度,适应发展的需要。

5.农行如何做好风险防控

一、开展大额不良贷款全面风险排查。

以风险全覆盖为原则,结合信贷大检查和案件风险排查中发现的问题,制定大额不良贷款排查方案,对自查中发现的问题线索,要求依据问题性质采取果断措施,严防信贷风险积累演变为案件。二、加大内控制度执行力检查。

通过整体移位、飞行检查、暗访暗查等灵活方式,加强对基层网点和一线柜台突查。结合前一阶段组织实施的风险排查活动,认真总结、评估风险排查质量和排查过程中的薄弱环节,对排查不到位和排查流于形式的单位和项目,重新组织人员进行复查。

三、抓好银监会操作风险防范规定落实。严格执行重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度,银企、银银以及银行内部对账制度,印章、密押、凭证分管分存及销毁制度和重要岗位、敏感环节工作人员行为规范与监察等4项规定内容,组织开展自查自纠。

6.银行柜员差错存在的问题及整改措施

中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书

根据 2011 年9月差错登记簿,针对存在的问题我们已认真进行了整改,现将有关情况汇报如下:

报告人(签字):

会计部负责人(签字):

公章:

整改报告

根据支行近期下发的业务差错情况通报所示,本人由于工作疏忽,导致几起风险事件的发生,为支行带来不良影响,我深感惭愧。本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思考,充分地认识到自身在思想上,业务上和操作上的不足,并明确了认真执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性,现对本人目前存在的不足进行自查自纠。

首先,端正工作态度,提高风险意识。我所出现的差错都是由于工作疏忽,态度不认真导致的,其中一起是在做个人提前还款业务的时候,本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理,但出票时误输了本金,并且在还款的时候也没有发现错误,待还款操作完成后才发现差错,然后反交易,这样一来马上便导致了本金,利息,本利合计三笔三类风险事件,而这三笔差错本来是完全可以避免的。

其次,严守操作规程,规范业务操作。未按业务流程操作也是引发风险事件的原因之一,本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范,未严格遵守操作流程而造成的。例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点,当时已经是深夜,网点催得急,因此本人在发贷报的时候,匆匆输了金额,也没有和票面核对就地按了回车确认,结果被负责复核的同事发现金额错记,输少了一位,由于金额不能修改,最后只能反交易处理。先审票后记账,是每个业务人员都必须遵守的操作规程,也是前人总结下来的经验结晶,具有前瞻性和实

用性,因此我将不断规范自身操作,更好地杜绝差错的发生。

第三,积极提升自身,增强业务能力。本人所处营业室综合岗,经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务,风险较大,需要有扎实的专业知识。因此,作为综合柜员,绝不能固步自封,必须时刻提升自身,把每笔新业务当作自我提升的机会,遇到不懂的问题,不会的业务,要多学习,多思考,巩固业务基础,并融会贯通,不断提高业务能力,才能更好地胜任本职位。

在此,本人诚恳地接受领导的批评教育,并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务,同时将不断提升自身,以严谨的工作态度,专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身本职工作!

7.自查报告及整改措施,自查报告怎么写,自查报告格式

原发布者:罗颖

自查报告格式 为规范经营业务流程,按照银监会的相关要求,让银行回归服务实体经济本质,我行根据总行的相关文件指示,紧密结合自身的日常工作开展收费自查工作,大力整顿乱收费现象,有力地推动了合规经营管理工作,增强了全行员工的合规经营意识,取得了不错的成果。现将自查情况汇报如下: 一、总体工作情况 、高度重视,加强领导 自查活动开始后,我分行领导班子高度重视,认真组织学习传达了银监会的相关文件,并迅速成立了自查专项工作小组。**同志亲自担任组长,为自查活动的第一责任人,负总责、亲自抓;**、**、**同志为领导小组成员,根据分工抓好分管范围内的工作,切实加强对自查活动的领导,严格按照活动领导小组的部署和实施方案要求,认真抓好银行营业部的收费工作,对各个环节进行认真排查,切实搞好自查活动。领导组织机构的建立,保障了活动的顺利开展。 、日常监管情况 自查工作中,我行重点加强了对违规收费的专项整治活动。对柜面业务的操作流程及各个环节进行了认真排查,加大对开户业务、大额资金业务、及其他如挂失、提前支取等各项业务操作的合规性进行自查。并且在自查过程中,大力整顿柜员工作精神面貌,要求统一着装,微笑服务,规范服务流程。各营业网点都认真配合,加大对工作人员的服务检查工作。使工作人员能够大方、热情、主动地为客户服务,按规范的操作流程向客户提供优质的服务。并且加强了绩效考核力度。对少数工作期间,服务

8.银行整改报告怎么写

一、中国银行民权支行自查自纠整改报告 根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。

为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下: 一、高度重视,认真对待 今年以来,民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。

针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。 二、明确责任,量化任务 按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改,一边抓巩固 行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。

经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。

力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。 中国银行股份有限公司民权支行 二○○九年八月八日 二、整 改 报 告 市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作,并下发了《牡丹江市分行审计报告书》(牡内审报字2011年第1号)我支行接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整改措施,现将有关整改措施报告如下: 一、个人业务 1、柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理 2、ATM现金长短款当天需及时处理 3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、大额现金须及时锁入金柜 5、早、晚必须双人拆封款袋 6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8、柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳 9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、尽可能减少验印时的强制通过率 2、公司业务对账单由专人保管 3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。

提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。

提高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位,堵塞管理漏洞,落实各项内控制度,落实责任人、实施人,确保制度落实不留空白,责任明确不模糊。

加强考核评价,落实审核工作,发现问题及时通报,及时整改,奖优罚劣,大力营造执行规章制度光荣,违反规章制度可耻的良好氛围。 3、正视存在的问题,今后将进一步加强员工规章制度学习,加大员工业务操作方面培训力度,强化内控制度贯彻执行,不断提高全行员工综合业务素质,不断提高员工对操作风险的防范意识。

对存在问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上教育员工,在制度上制约员工,进一步提高我行整体内控管理水平,把操作风险降到最低限度。

银行风险排查自查报告

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